Rozdiel medzi vernosťou a predvojom

Kľúčový rozdiel - vernosť verzus predvoj
 

Správa investícií prostredníctvom finančných poradcov sa v posledných časoch čoraz viac stáva populárnou, keď investičné spoločnosti spravujú v rámci nich veľké množstvo finančných aktív. Fidelity a Vanguard sú dve priekopnícke spoločnosti poskytujúce finančné služby v Spojených štátoch. Obe spoločnosti poskytujú množstvo služieb, od dôchodkových služieb až po správu majetku. Kľúčový rozdiel medzi vernosťou a predvojom je v tom Fidelity ponúka investičné produkty, najmä s vysokou mierou rizika - vysokou návratnosťou, ktorá je vhodnejšia pre agresívnych investorov kdežto Vanguard sa zameriava na poskytovanie nízkonákladového investičného portfólia, ktoré je vhodnejšie pre konzervatívnych investorov. Obe spoločnosti ponúkajú svojim klientom širokú škálu investičných možností.

OBSAH

1. Prehľad a kľúčový rozdiel
2. Čo je vernosť
3. Čo je Vanguard
4. Podobnosti medzi vernosťou a predvojom
5. Porovnanie bok po boku - vernosť verzus predvoj v tabuľkovej forme
6. Zhrnutie

Čo je vernosť?

Fidelity Investments je americká nadnárodná spoločnosť poskytujúca finančné služby so sídlom v Bostone v štáte Massachusetts, ktorá mala od roku 2016 v správe aktív 2,13 bilióna USD. Fidelity ponúka širokú škálu investičných možností od správy podielových fondov, životného poistenia, dôchodkových služieb až po investičné poradenstvo. Fidelity prevádzkuje množstvo divízií na poskytovanie rôznych služieb a niektoré z najvýznamnejších fondov generujúcich príjmy sú uvedené nižšie.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund je najväčší akciový podielový fond Fidelity spomedzi 452 podielových fondov a podarilo sa mu ponúknuť návratnosť 8,69% pre svojich investorov. Tento výnos je vyšší ako výnos S&P 500 o 7,41%. (S&P 500 je index akciového trhu, ktorý počíta celkovú návratnosť portfólia fondu. Ak jednotlivý fond poskytuje výnos, ktorý prevyšuje výnos portfólia fondu, príslušný fond dosahuje dobrú výkonnosť).

Obrázok 01 - Vernostné ústredie v Bostone

Fidelity OTC portfólio (FOCPX)

Toto je ďalší fond, ktorý prekonal výnos NASDAQ Composite vo výške 9,68%, keď dosiahol primeraný výnos 12,45%. FOCPX investuje do mimoburzových akcií, ktoré sú vysoko špekulatívne.

Fidelity pracuje s tromi modelmi portfólií generujúcich príjmy, a to konzervatívny príjem, vyvážený príjem a rastový príjem. V rámci rôznych alokácií aktív sa rozhoduje o cieľovom aktívovom mixe (TAM) pre kapitálové dlhopisy a krátkodobé investície.

Fidelity má významnú povesť firmy vhodnej pre agresívnych investorov v závislosti od ponúkaného investičného portfólia. Ako dokazujú výnosy FCNTX a FOCPX, väčšinové fondy vo Fidelity generujú priaznivé výnosy. Keďže však vysoké výnosy musia byť podložené vysokými rizikami, investičné portfólio spoločnosti Fidelity nemusí byť vhodné pre konzervatívnych investorov. Ďalej, poplatky a výdavky účtované spoločnosťou Fidelity sú tiež vyššie, aby sa kompenzovalo základné riziko.

Čo je Vanguard?

Vanguard je americká spoločnosť zaoberajúca sa správou investícií so sídlom v Malverne v Pensylvánii, ktorá spravuje viac ako 4 bilióny dolárov. Podielové fondy a fondy obchodované na burze sú hlavnými dvoma typmi fondov, ktoré poskytuje spoločnosť Vanguard, pričom sa poskytujú aj sprostredkovateľské služby, správa aktív a trustové služby. Vanguard ponúka dve triedy pre väčšinu svojich fondov: investorské akcie a admirálne akcie. Akcie admirála majú relatívne nižšie náklady, ale vyžadujú vyššiu minimálnu investíciu, medzi 10 000 a 100 000 dolárov na fond.

Vanguard je populárna investičná voľba pre investorov, ktorí uprednostňujú konzervatívny prístup k svojim portfóliám. Je to preto, že spoločnosť Vanguard ponúka portfólio s relatívne nízkym rizikom, pretože spoločnosť ponúka niekoľko podielových fondov a fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré sú zamerané na pevný príjem. Filozofia spoločnosti Vanguard platí počas všetkých investícií, pretože nižšie náklady vedú k lepším celkovým výnosom.

Spoločnosť Vanguard, ktorá operuje s viac ako 320 fondmi, je známa aj vďaka svojej nízkej nákladovej správe investícií s priemerným pomerom výdavkov (náklady vynaložené investičnou spoločnosťou na správu fondu) 0,18%. Príklady pomerov výdavkov niektorých populárnych fondov spoločnosti sú nasledujúce.

Aké sú podobnosti medzi vernosťou a predvojom?

• Fidelity aj Vanguard sú veľké investičné spoločnosti so sídlom v Spojených štátoch.
• Podielové fondy sú jednou z hlavných kategórií produktov Fidelity aj Vanguard.

Aký je rozdiel medzi vernosťou a predvojom??

Vernosť vs Vanguard
Fidelity ponúka investičné produkty hlavne s filozofiou vysokého rizika a vysokej návratnosti, ktorá je vhodnejšia pre agresívnych investorov.	Vanguard sa zameriava na poskytovanie nízkonákladového investičného portfólia, ktoré je vhodnejšie pre konzervatívnych investorov.
vhodnosť
Vernosť je vhodnejšou investičnou možnosťou pre agresívnych investorov.	Portfólio fondu Vanguard je vhodnejšie pre konzervatívnych investorov.
Náklady a výnosy
Vysoké náklady na správu aktív podporované nadpriemerným výnosom sú investičné stratégie v spoločnosti Fidelity.	Spoločnosť Vanguard ponúka nízke investičné náklady s nízkymi nákladmi, aby poskytla priaznivé výsledky.
Druhy fondov
Väčšina fondov vo vernosti sú spoločné fondy.	Vanguard ponúka vo svojom portfóliu podielové fondy aj fondy obchodované na burze.

Zhrnutie - Fidelity vs Vanguard

Rozdiel medzi spoločnosťami Fidelity a Vanguard je spôsobený najmä investičným prístupom, ktorý si uplatňuje každá spoločnosť; Fidelity riskuje viac s očakávaním vysokých výnosov, zatiaľ čo Vanguard zaujme konzervatívnejší prístup, pretože ich investičná stratégia je vhodná pre investorov s averziou voči riziku. Obe spoločnosti sú však nesmierne úspešné a môžu investorom pomôcť pri vytváraní a správe bohatstva pridaním hodnoty.

Stiahnite si verziu Verzia PDF Fidelity vs Vanguard

Môžete si stiahnuť verziu tohto článku PDF a použiť ju na účely offline podľa citačných poznámok. Stiahnite si PDF verziu tu Rozdiel medzi vernosťou a predvojom

Referencie:

1. „Podielové fondy a investovanie do vzájomných fondov - vernostné investície.“ A investovanie do podielových fondov - vernostné investície. N.p., n.d. Web. K dispozícii tu.25. júna 2017.
2. „Zoznam fondov Vanguard - index a aktívne podielové fondy“ Vanguard. N.p., n.d. Web. K dispozícii tu. 25. júna 2017.

S láskavým dovolením:

1. “Fidelity-Inv-Boston” Autor Grk1011 - Vlastné dielo (CC BY-SA 3.0) cez Commons Wikimedia 
2. „NASDAQ - námestie Times Square“ od Luisa Villa del Campo (CC BY 2.0) prostredníctvom služby Flickr