Rozdiel medzi indexovými fondmi a vzájomnými fondmi

Indexové fondy verzus podielové fondy

Jedným z najatraktívnejších nástrojov investícií v súčasnosti sú podielové fondy. Dôvod, prečo sa im hovorí vzájomný, je kvôli účasti mnohých ľudí, ktorí spájajú slnko peňazí, ktoré spravuje spoločnosť investovaním do iných spoločností na akciovom trhu, ako aj do cenných papierov. Na základe ich minulých predstavení ľudia čoraz viac priťahujú tieto vzájomné fondy. Indexové fondy sú súčasťou týchto podielových fondov. Predstavujú malú časť veľkosti celkových prostriedkov a používa ich portfólio manažér na zisťovanie výnosov z trhu.

Indexové fondy

Ako už názov napovedá, na indexovanie sa používajú fondy indexu. To znamená, že nepatrná časť podielových fondov sa používa na kontrolu výnosov z rôznych zásob pochádzajúcich z rôznych sektorov hospodárstva. Tento minimálny zlomok podielových fondov sa nazýva indexové fondy. Existuje mnoho segmentov akéhokoľvek akciového trhu, ako je bankovníctvo, IT, kovy, priemysel, infraštruktúra, energetika atď. A každý segment má svoj vlastný index. S&P a Dow Jones sú dve populárne spoločnosti, ktoré vyvíjajú trhové indexy.

Fondy indexu sú spravované pasívne, pretože manažér portfólia sa iba snaží replikovať index, a nie robiť akékoľvek predpoklady a snažiť sa maximalizovať zisky. Indexové fondy majú rôznu veľkosť a niektoré môžu obsahovať iba niekoľko zásob z trhu, zatiaľ čo iné môžu zahŕňať takmer všetky zásoby na trhu. Index Wilshire 5000 je jeden indexový fond, ktorý zahŕňa všetky akcie na americkom akciovom trhu. S&P small cap 600 je indexový fond, ktorý obsahuje akcie veľmi malej hodnoty, ktoré sa považujú za rastové. Keďže tieto fondy nie sú aktívne spravované, je poplatok za investovanie do týchto fondov tiež veľmi nízky v porovnaní s aktívne spravovanými investičnými fondmi.

Podielové fondy

Ako už bolo uvedené, podielové fondy sú fondy združené veľkým počtom ľudí, ktoré spoločnosť investuje na akciovom trhu a získané zisky sa rozdelia medzi členov v pomere akcií, ktoré vlastnia. V skutočnosti je spoločnosť podielového fondu sprostredkovateľom medzi konečným spotrebiteľom a akciovým trhom, pretože účtuje poplatky za svoju odbornosť alebo znalosť akciového trhu a vytvára zisk pre verejnosť, ktorá drží jeho akcie. Na svete dnes pôsobí na rôznych akciových trhoch viac ako 25 000 podielových fondov. Každá spoločnosť podielového fondu má svoje vlastné politiky a usmernenia, ktoré rozhodujú o jej smerovaní a spôsobe investovania. V závislosti od svojich cieľov investuje každá podielová spoločnosť iba do tých spoločností, ktoré sa považujú za vhodné.

Portfólio ktorejkoľvek spoločnosti podielového fondu je diverzifikované prostredníctvom akcií, akcií, štátnych cenných papierov a dlhopisov, ktoré sú kombináciou rizika a obozretnosti. Primárnym cieľom každej spoločnosti v podielovom fonde je znížiť riziko pre svojich akcionárov.

Rozdiel medzi podielovými fondmi a indexovými fondmi

Je ľahké vidieť, že indexové fondy sú súčasťou podielových fondov a správcovia portfólia spoločností podielových fondov ich používajú na hodnotenie trendov na trhu. Sú schopní posúdiť stavy s lepšou výkonnosťou na základe výkonnosti indexových fondov. Indexové fondy sú pasívne spravované, zatiaľ čo podielové fondy sú aktívne spravované. To len ukazuje, že indexové fondy sa používajú na replikáciu výkonnosti akciového trhu a nepotrebujú veľa odborných znalostí od portfóliového manažéra. To je dôvod, prečo, ak chcete investovať do indexových fondov, sú vám účtované oveľa nižšie poplatky v porovnaní s tým, keď sa chcete prihlásiť do aktívne spravovaného podielového fondu..

Mnohí však investujú aj do indexových fondov a zarábajú slušný zisk podľa pohybu trhu. K dispozícii je širší výber akcií alebo môžete povedať rôznorodý výber s relatívne nízkymi nákladmi pre investora. Keďže indexové fondy sú vždy odrazom trhu, investor získa vyššie výnosy, keď je trh pozitívny. To neplatí v prípade podielových fondov, ktoré môžu investorom poskytnúť vysokú návratnosť, aj keď trh klesá.