Rozdiel medzi systémovým rizikom a systematickým rizikom

Systémové riziko vs Systematické riziko
 

Systémové riziko a systematické riziko sú obidve formy finančného rizika, ktoré musia potenciálni a súčasní investori pozorne sledovať a zvážiť. Obe formy rizika môžu viesť k tomu, že investor stratí podstatnú časť svojej investície, a keďže sú obidve také nepredvídateľné, musia investori zvážiť možnosť, že takéto riziká môžu spôsobiť veľké straty na návratnosti investícií. Systémové riziko a systémové riziko sa navzájom veľmi líšia a rozdiel je celkom jasný a jednoduchý. V nasledujúcom článku je jasne vysvetlená každá forma rizika a ich dôsledky, pričom sú jasne uvedené ich rozlišujúce faktory.

Čo je systematické riziko?

Systematické riziko je riziko, ktoré môže ovplyvniť fungovanie celého trhu a nedá sa mu vyhnúť pomocou opatrení, ako je diverzifikácia portfólia. Diverzifikácia portfólia je zahrnutie rôznych cenných papierov a investícií, ktoré majú rôzne úrovne rizika, výnosov, splatnosti a iných rôznych charakteristík, do portfólia..

Systematické riziko sa tiež nazýva „trhové riziko“ alebo „nediverzifikovateľné riziko“ a príklady takýchto rizík zahŕňajú recesiu, vojny a politickú nestabilitu, rastúci záujem a infláciu a prírodné katastrofy, ktoré ovplyvňujú celý trh. Systematické riziko nemožno diverzifikovať; proti tomu však možno zaistiť použitím iných cenných papierov peňažného trhu, ktoré možno použiť na ponúkanie výnosov investorom, aj keď trhy nerobia tak dobre, ako sa predpokladalo.

Čo je systémové riziko?

Systémové riziko je riziko, ktoré ovplyvňuje určité odvetvie a ktoré je zvyčajne spôsobené udalosťou, ktorá spôsobuje taký kolaps. Keďže systematické riziko ovplyvňuje iba jedno konkrétne odvetvie, možno ho diverzifikovať. To znamená, že investori môžu uniknúť z rizika spojeného s jedným odvetvím tým, že naplnia svoje investičné portfólio skupinou rôznych cenných papierov z mnohých odvetví s nádejou, že straty dosiahnuté z investícií v jednom odvetví sa môžu prekonať ziskom z investícií do iných odvetví..

Príkladom systémového rizika je kolaps Lehman Brothers, ktorý spôsobil kolaps bankového systému Spojených štátov s vlniacimi sa účinkami na hospodárstvo, čo malo za následok stratu dôvery mnohých investorov..

Systémové riziko a systematické riziko

Systematické riziko a systémové riziko ovplyvňujú finančnú prosperitu odvetvia alebo celého trhu a potenciálni investori ho musia dávať pozor. Z týchto dvoch rizík predstavuje systémové riziko menšie škody, pretože systémovému riziku sa dá vyhnúť alebo ho znížiť investovaním do dobre diverzifikovaného portfólia. Na druhej strane systematické riziko je oveľa škodlivejšie, pretože ovplyvňuje celý trh a nedá sa diverzifikovať. Zaistenie je možné, ale na zabezpečenie sa vyžaduje správne posúdenie rizika, čo nemusí byť vždy zručnosť, ktorú vlastní väčšina investorov..

zhrnutie

Systémové riziko vs Systematické riziko

• Systémové riziko a systematické riziko sú obidve formy finančného rizika, ktoré musia potenciálni a súčasní investori pozorne sledovať a zvážiť.

• Systematické riziko je riziko, ktoré môže ovplyvniť fungovanie celého trhu a nedá sa mu vyhnúť pomocou opatrení, ako je diverzifikácia portfólia.

• Systémové riziko je také riziko, ktoré ovplyvňuje určité odvetvie, ktoré je zvyčajne spôsobené udalosťou, ktorá spôsobuje taký kolaps.

• Z týchto dvoch rizík predstavuje systémové riziko menšie škody, pretože systémovému riziku sa dá vyhnúť alebo ho znížiť investovaním do dobre diverzifikovaného portfólia..