Rozdiel medzi anjelským investorom a rizikovým kapitálom
Share
Počiatočné financovanie znamená prvotné zavedenie finančných prostriedkov prostredníctvom rôznych zdrojov financovania na premenu myšlienky na produkt alebo službu začatím podnikania. Angel Investor a Venture Capital sú dve hlavné alternatívy financovania začatia činnosti. Angel Investors sú bohatí jednotlivci, ktorí uľahčujú začínajúcim podnikateľom a začínajúcim firmám finančné zabezpečenie.
Naopak, Rizikový kapitalista je spoločnosť pozostávajúca z tímu finančných expertov alebo profesionálnej osoby, ktorí svoje investície získavajú z anuitných fondov, poisťovacích spoločností, investičných fondov, osôb s vysokým čistým majetkom atď., aby investovali do začínajúcich firiem a malých podnikov. Rozdiel medzi anjelským investorom a rizikovým kapitálom je diskutovaný nižšie.
Obsah: Angel Investor Vs Venture Capitalist
- Porovnávacia tabuľka
- definícia
- Kľúčové rozdiely
- podobnosti
- záver
Porovnávacia tabuľka
| Základ pre porovnanie | Angel Investor | Rizikový kapitál |
|---|---|---|
| zmysel | Angel Investors sú zámožní jednotlivci, ktorí pomáhajú zakladajúcim spoločnostiam pri zakladaní podnikania tým, že im dávajú peniaze, výmenou za vlastnícky podiel alebo konvertibilný dlh. | Rizikový kapitál je organizácia alebo časť organizácie alebo profesionálna osoba, ktorá investuje do začínajúcich spoločností tým, že im poskytuje kapitál, aby im pomohla rásť a expandovať. |
| Čo je to? | Jednotliví investori, ktorí sú často úspešnými podnikateľmi. | Profesionálne riadená verejná alebo súkromná firma. |
| investície | Investuje sa do podnikania pred ziskom. | Investuje sa do podnikania pred ziskom. |
| peniaze | Na investovanie použite svoje vlastné peniaze. | Založí peniaze od poisťovacích spoločností, fondov, nadácií a spoločností na uskutočnenie investície. |
| Veľkosť investície | menej | Pomerne veľký |
| screening | Podniká anjelský investor podľa svojich vlastných skúseností. | Podniká tím odborníkov alebo externá firma, ktorá sa na ne špecializuje. |
| Post investičná rola | aktívny | strategický |
| Zdôrazňuje, že | Investičné kritériá týkajúce sa účasti ex-post. | Investičné kritériá súvisiace s počiatočnou kontrolou investičných príležitostí. |
| Prístup k riadeniu rizika agentúry | Neúplný prístup k zmluvám | Prístup hlavného zodpovedného |
Definícia investorov anjelov
Angel Investors alebo inak nazývaný ako Obchodní anjeli, semenní investori alebo neformálni investori sú jednotlivci s vysokým čistým bohatstvom, ktorí často poskytujú finančné prostriedky začínajúcim spoločnostiam alebo hovoria o mladých podnikateľoch v ich ranom štádiu.
Angel Investors vlastní nadbytočné prostriedky, ktoré sa snažia investovať do firiem, ktoré im môžu priniesť nadmerné výnosy, ako by normálne generovali. Na tento účel po zistení rastového potenciálu a návratnosti investícií v myšlienke investujú do startupov výmenou za spravodlivý podiel..
Finančné krytie je buď vo forme jednorazovej investície, aby sa uľahčilo vznikajúcim firmám pri úspešnom založení, alebo to môže byť stála infúzia finančných prostriedkov, ktorá pomôže firme rýchlo prejsť počiatočnými fázami. Tri spôsoby, akými sú angel investori zásobovaní finančnými prostriedkami, sú obchodná pôžička, konvertibilné preferované akcie a kmeňové akcie.
Pokiaľ ide o zmluvné podmienky, sú tiež veľmi priaznivé, pretože ich investícia je na podnikateľovi, ktorý začína podnikať, a nie na myšlienku alebo potenciál úspechu podniku..
Niektorí anjeli podnikania sa buď aktívne podieľajú na podnikaní, do ktorého vkladajú svoje peniaze, zatiaľ čo iní poskytujú len peniaze. Existuje veľké množstvo anjelových investorov, ktorí poskytujú peniaze začínajúcim firmám prostredníctvom crowdfundingu.
Definícia rizikových kapitalistov
Rizikový kapitál je súčasťou veľkej organizácie alebo profesionálnej osoby, ktorá využíva prostriedky tretích strán na investovanie do nového alebo rýchlo rastúceho podniku, často riskantného tým, že do spoločnosti vkladá kapitál, ktorý sa nazýva rizikový kapitál.
- tretie strany sú investormi do spoločností rizikového kapitálu, ako sú banky, finančné inštitúcie, poisťovne, dôchodkové fondy, spoločnosti a jednotlivci s vysokým čistým majetkom. Je to ako financovanie začínajúcich firiem alebo malých podnikov, ktoré nie sú schopné získať finančné prostriedky z finančného trhu.
- začínajúca spoločnosť je podporovaný mladými a kvalifikovanými podnikateľmi, ktorí nemajú dostatok finančných prostriedkov na to, aby premenili svoje inovatívne myšlienky na skutočnosť.
Venture Capitalists poskytujú dlhodobé financovanie a pomáhajú pri zakladaní obchodných sietí, vývoji nových produktov alebo služieb, odbornosti v oblasti riadenia, predajnej stratégie, reklamnej stratégie atď. Financovanie rizikovým kapitálom sa môže uskutočňovať vo forme kapitálového financovania, účastníckeho dlhopisu, výkazu ziskov a strát alebo podmieneného úveru.
Pri financovaní rizikovým kapitálom sa investícia realizuje dlhodobo, t. J. 3 a viac rokov. Spravidla nakupujú majetkové podiely spoločnosti, aby získali právo podieľať sa na riadení spoločnosti a tiež pomáhať v počiatočných fázach.
Kľúčové rozdiely medzi investormi anjelov a rizikovými investormi
Pokiaľ ide o rozdiel medzi investormi anjela a investormi rizikového kapitálu, nasledujúce body sú podstatné:
- Angel Investors sú jednotlivci, zvyčajne bohatí, ktorí investujú svoje peniaze do vysoko rastúcej začínajúcej spoločnosti, výmenou za vlastnícky podiel. Na druhej strane sa spoločnosť Venture Capitalist odvoláva na osobu alebo firmu takto vytvorenú, aby poskytla finančné prostriedky, a to spojením investičných fondov z mnohých zdrojov s cieľom investovať do nových a vznikajúcich firiem a podnikateľov, aby im pomohla rásť a expandovať na trhu, vytvárať dobré výnosy pre investorov.
- Angel Investors sú jednotlivci s mimoriadnym čistým bohatstvom, ktorí sú úspešnými podnikateľmi. Naopak, rizikoví kapitalisti sú efektívne riadenou verejnou a súkromnou organizáciou.
- Investori anjelov investujú do podnikania v počiatočnej fáze, t. J. Pred výnosom. Naopak, rizikoví kapitalisti investujú do podnikania, ktoré prechádza ich začiatočnou fázou, t. J. Pred ziskovosťou.
- Anjelskí investori sú bohatí jednotlivci, ktorí investujú svoje vlastné nadbytočné peniaze do nových a vysoko rastúcich potenciálnych podnikov. Naopak, rizikoví kapitalisti zhromažďujú peniaze z rôznych zdrojov, ako sú poisťovacie spoločnosti, fondy, nadácie a spoločnosti, aby ich investovali do podnikov, ktoré rýchlo rastú a hľadajú finančnú podporu..
- Suma investovaná angelskými investormi do podnikov je relatívne menšia ako suma investovaná rizikovými investormi.
- Pokiaľ ide o skríning, anjelskí investori vykonávajú skríning podľa svojich znalostí a skúseností. Na druhej strane skríning v prípade rizikových kapitalistov vykonáva tím odborníkov alebo externá firma, ktorá sa v tomto ohľade špecializuje.
- Anjelský investor hrá aktívnu úlohu v spoločnosti, do ktorej investuje svoje peniaze. Rizikoví kapitalisti však v spoločnosti po strategickom investovaní do spoločnosti zohrávajú strategickú úlohu..
- Angel Investors sa zameriava najmä na investičné kritériá týkajúce sa účasti ex-post. Naproti tomu sa rizikoví kapitalisti primárne zameriavajú na počiatočnú kontrolu investičných príležitostí.
- Neúplný zmluvný prístup sledujú anjelskí investori týkajúce sa kontroly rizika agentúr. Naopak, prístup založený na princípe agenta sa venuje rizikovým kapitalistom.
podobnosti
Cieľom anjelských investorov aj investorov rizikového kapitálu je poskytovať finančné prostriedky podnikateľom alebo malým podnikom s inovatívnym nápadom a životaschopnosťou podniku. Ďalej sa viac prikláňajú k myšlienkam týkajúcim sa vedy a techniky.
záver
Angel Investors sú bývalí podnikatelia, ktorí novým účastníkom poskytujú vlastné peniaze na úspešné založenie. Na druhej strane rizikoví kapitalisti hľadajú vplyvnú myšlienku, silný produkt a efektívny obchodný model, ktorý má výnimočnú konkurenčnú výhodu a kvalifikovaného podnikateľa..
