Rozdiel medzi dlhopismi „EE“ a „I“

„EE“ verzus „I“ dlhopisy

Investori majú k dispozícii mnoho investičných alternatív prostredníctvom ministerstva financií, medzi ktorými sú dlhopisy série I a relatívne lepšie známe dlhopisy série EE. Obdobia nepredvídateľnosti akciového trhu a neistoty vidia mnohí investori hľadať bezpečnejšie a konzervatívnejšie alternatívy pre svoje investície. Zmeny úrokových sadzieb sa často odrazia vo výnosoch väčšiny dlhopisov, pretože výnosy sú zvyčajne vystavené veľkej volatilite.

Dlhopisy typu „I“ sa začali vydávať v roku 1998 ministerstvom financií. V mnohých ohľadoch sú dlhopisy typu „I“ veľmi podobné známym dlhopisom typu „EE“, medzi týmito dvomi existujú významné rozdiely..

Papierové dlhopisy EE vydáva federálna vláda so zľavou 50% ich nominálnej hodnoty a vydávajú sa v hodnotách 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 a 10000 dolárov. Pri nominálnej hodnote môže klient vo všeobecnosti minúť až 60 000 dolárov za kalendárny rok na papierové dlhopisy EE. Elektronické dlhopisy EE boli zavedené v máji 2003 a nie sú emitované so zľavou, ale sú emitované iba v nominálnej hodnote. Klient môže minúť až 30 000 dolárov v kalendárnom roku na elektronické dlhopisy EE. Na dlhopisy sa dvakrát ročne uplatňuje úroková sadzba stanovená výpočtom 90% polročného priemeru päťročných štátnych cenných papierov, čo vedie k rôznej úrokovej miere počas životnosti dlhopisov. Aj keď sa pripočítaný úrok pripočítava k hodnote dlhopisu mesačne, skutočné zloženie sa vykonáva dvakrát ročne. Ministerstvo financií zverejňuje nové sadzby každý 1. máj a 1. november, a akonáhle sa tak stane, vzťahuje sa na všetky vydané dlhopisy počas nasledujúceho šesťmesačného obdobia držania..

Dlhopisy typu „I“ vydáva federálna vláda v rovnakých nominálnych hodnotách ako dlhopisy EE, ale na rozdiel od dlhopisov EE sa dlhopisy I vydávajú za nominálnu hodnotu. Klient si môže kúpiť až 60 000 dolárov za kalendárny rok, tj 30 000 v papieri a 30 000 v elektronickej podobe. Úroková sadzba pre dlhopis I je kombináciou fixnej ​​a variabilnej sadzby. Pevnú sadzbu určuje federálna vláda každý 1. máj a 1. november a bude sa uplatňovať na všetky dlhopisy vydané v období šiestich mesiacov. Počiatočná fixná sadzba pre daný dlhopis sa nebude meniť, ale bude platiť počas jeho životnosti. Variabilnú úrokovú sadzbu určuje vláda pomocou indexu spotrebiteľských cien pre všetkých mestských spotrebiteľov (CPI-U) a uplatňuje sa na každé polročné úrokové obdobie..

zhrnutie
1. Dlhopisy EE sa vydávajú so zľavou (50%) ich nominálnej hodnoty, zatiaľ čo dlhopisy typu I sa ponúkajú za nominálnu hodnotu.
2. Dlhopisy EE majú iba meniacu sa úrokovú sadzbu, zatiaľ čo dlhopisy typu I majú pevnú aj premenlivú úrokovú sadzbu.