Rozdiel medzi faktoringom a forfaitingom

Faktoring verzus prepadnutie
 

Faktoring a forfaiting sú mechanizmy, ktoré sa používajú pri financovaní transakcií medzinárodného obchodu na zabezpečenie potvrdení o nezaplatených faktúrach a pohľadávkach. V obidvoch prípadoch sa riziko inkasa dlhu prenáša na predávajúceho na tretiu stranu av závislosti od toho, či je dohoda opravným prostriedkom alebo bez neho, nesie tretia strana riziko nezaplatenia. Článok ponúka jasný prehľad týchto pojmov a vysvetľuje podobnosti a rozdiely medzi faktoringom a forfaitingom.

Čo je Factoring?

Factoring je finančná transakcia, pri ktorej spoločnosti predávajú svoje pohľadávky finančným inštitúciám známym ako faktory so zníženou sadzbou. Faktor potom získa späť celkovú sumu od dlžníka. Faktoring je typ financovania faktúr. Podnik ovplyvňuje svoje pohľadávky tak, aby okamžite získal hotovosť namiesto toho, aby musel čakať na splatenie dlžníkov. Vývozný faktoring sa často používa v medzinárodných obchodných transakciách, pri ktorých spoločnosť získava svoje zahraničné pohľadávky prostredníctvom faktoringu, čím vylučuje úverové riziko. Existuje niekoľko druhov faktoringu, medzi ktoré patrí non-regresný faktoring, regresný faktoring, vývozný faktoring, dlhový faktoring, komerčný faktoring a reverzný faktoring. Pri bezregresnom factoringu tento faktor úplne absorbuje riziko nezaplatenia bez ohľadu na to, či dlžníci plnia svoju platobnú povinnosť. Rovnako ako pri regresnom factoringu, ak sa pohľadávky nezaplatia faktoru do 60 - 120 dní, podnik musí tieto faktúry odkúpiť. Dlhový faktoring je proces, v rámci ktorého spoločnosť prijíma pôžičku na svoje pohľadávky a nezaplatené faktúry z tohto faktora. Keď dlžníci splácajú, faktor môže vymáhať požičané prostriedky. Komerčný faktoring je faktor, v ktorom faktor ponúka okamžitú hotovosť iba nákupom pohľadávok z účtov, ale tiež riadi predajnú knihu spoločnosti a peňažný tok. Zapojenie faktora tretej strany je dôverné voči klientom, čo spoločnosti umožňuje udržiavať dobrý pracovný vzťah so svojimi zákazníkmi. Reverzný faktoring je tiež typom faktora, v ktorom dlžník platí faktorské fondy, ktoré dlhuje, a faktor na oplátku tieto prostriedky vyplatí spoločnosti.

Čo prepadá?

Forfaiting je veľmi podobný faktoringu v tom, že pohľadávky kupuje forfaiter so zľavou, čím poskytuje podniku istotu platby. Forfaiting zahŕňa veľké projekty, transakcie s vysokou hodnotou, investičné statky a komodity a ponúka dlhé úverové obdobie, napríklad päť rokov. Forfaiting je populárny medzi spoločnosťami a vývozcami, ktorí predávajú investičný majetok vysokej hodnoty, pretože ponúka zabezpečenie platieb. Spoločnosť tiež ponúka okamžitý zdroj peňažných tokov namiesto toho, aby musel čakať na zaplatenie dlhšieho obdobia.

Aký je rozdiel medzi faktoringom a forfaitingom??

Faktoring a forfaiting sú si navzájom veľmi podobné a sú to služby ponúkané predajcom, najmä vývozcom, ktorí zabezpečujú svoje pohľadávky v medzinárodných obchodných transakciách. Factoring, známy tiež ako faktoring faktúr je typ financovania faktúr, pri ktorom sa faktúry a pohľadávky spoločnosti nakupujú faktorom so zľavou. Forfaiting je tiež veľmi podobný faktoringu. Jediný veľký rozdiel medzi faktoringom a prepadnutím spočíva v druhoch tovaru a úverovom období. Kým faktoring sa zaoberá pohľadávkami na bežné tovary, forfaiting sa zaoberá investičnými tovarmi, komoditami a hlavne transakciami vysokej hodnoty. Pokiaľ ide o úverové obdobie, faktoring sa týka krátkodobých pohľadávok, ktoré sú obvykle splatné do 90 dní, zatiaľ čo prepadnutie je pre dlhodobejšie pohľadávky, ktoré zvyčajne trvajú až päť rokov..

Zhrnutie:

Faktoring verzus prepadnutie

• Faktoring a forfaiting sú mechanizmy, ktoré sa používajú pri financovaní transakcií v medzinárodnom obchode na zabezpečenie potvrdení o nezaplatených faktúrach a pohľadávkach..

• Definícia faktoringu je nasledovná: faktoring je finančná transakcia, pri ktorej spoločnosti predávajú svoje pohľadávky finančným inštitúciám známym ako faktory so zníženou sadzbou..

• Existuje niekoľko druhov faktoringu, ktoré zahŕňajú, neregresové factoringové, regresné factoringové, exportné factoringové, dlhové, obchodné a reverzné factoringové.

• Forfaiting je veľmi podobný faktoringu v tom, že pohľadávky kupuje forfaliter so zľavou, čím poskytuje podniku záruku platby..

• Kým faktoring sa zaoberá pohľadávkami na bežné tovary, forfaiting sa zaoberá investičnými tovarmi, komoditami a hlavne transakciami vysokej hodnoty.

• Pokiaľ ide o úverové obdobie, faktoring sa týka krátkodobých pohľadávok, ktoré sú obvykle splatné do 90 dní, zatiaľ čo prepadnutie je pre dlhodobejšie pohľadávky, ktoré zvyčajne trvajú až päť rokov..

Ďalšie čítanie:

1. Rozdiel medzi faktoringom a financovaním pohľadávok