Rozdiel medzi Wealthfront a Betterment
Share
Kľúčový rozdiel - Wealthfront vs Betterment
S rastúcim počtom investičných príležitostí je často ťažké vybrať najvhodnejšiu možnosť pre nezávislých investorov. Robotickí poradcovia sú relatívne novým vývojom, ktorý nahrádza poradcov v oblasti ľudských investícií. Robo poradcovia sú tiež nákladovo efektívni, pretože zvyčajne stoja iba asi jednu tretinu nákladov na ľudských investičných poradcov. Wealthfront a Betterment sú dve relatívne moderné online platformy, ktoré si získali veľkú popularitu. Kľúčovým rozdielom medzi Wealthfront a Betterment sú možnosti ponúkané jednotlivými platformami; Wealthfront neponúka úspory založené na cieľoch, zatiaľ čo program Betterment ponúka úspory založené na cieľoch. Naopak, Betterment neponúka priame indexovanie, zatiaľ čo Wealthfront ponúka zostatky na účtoch s priamym indexovaním, ktoré presahujú 100 000 dolárov.
OBSAH
1. Prehľad a kľúčový rozdiel
2. Čo je to Wealthfront
3. Čo je lepšie
4. Podobnosti medzi Wealthfront a Betterment
4. Porovnanie bok po boku - Wealthfront vs Betterment v tabuľkovej forme
5. Zhrnutie
Čo je to Wealthfront?
Wealthfront je online investičná spoločnosť so sídlom v Redwood City v Kalifornii, ktorú založili Andy Rachleff a Dan Carroll v roku 2008. K 26. januáru 2017 mala spoločnosť Wealthfront v správe viac ako 5 miliárd dolárov aktív. Wealthfront je priekopníkom v oblasti robotického investovania a poskytuje vhodnú platformu pre učňovských aj etablovaných investorov poskytovaním vyváženého portfólia prispôsobeného jednotlivým cieľom. Táto investičná platforma ponúka širokú škálu typov investičných účtov, ako sú trusty, individuálne a spoločné non-retirement účty, tradičné IRA, Roth IRA a Rollover IRA..
Wealthfront účtuje klientom poplatok za správu vo výške 0,25%; za zostatky na účtoch pod 15 000 USD sa však poplatky za správu neplatia. Poplatok za poradenstvo sa líši v závislosti od zostatku na účte. Ak je zostatok v rozmedzí 500 - 10 000 dolárov, Wealthfront sa vzdáva poplatku za poradenstvo. Pri zostatkoch na účtoch vyšších ako 10 000 dolárov sa účtuje mesačný poplatok 0,25%. V portfóliách Wealthfront je k dispozícii aj niekoľko tried aktív, ako sú napríklad americké akcie, zahraničné akcie, rozvíjajúce sa trhy, dividendy, nehnuteľnosti a prírodné zdroje. Wealthfront tiež ponúka vyvažovanie portfólia a získavanie daňových strát.
Vyváženie portfólia
Deje sa tak s cieľom minimalizovať riziko prostredníctvom účinnej diverzifikácie alokácie aktív. Investičné fondy by sa mali alokovať na niekoľko aktív na rozdiel od niekoľkých. Izoluje sa tým možnosť negatívnych trhových podmienok, ktoré vyhladia celkové výnosy.
Daňové straty
Vyberanie daňových strát je prax predaja stratových cenných papierov na kompenzáciu daní. Predaný cenný papier je nahradený podobným cenným papierom, pričom sa zachováva optimálna alokácia aktív a očakávané výnosy.
V prípade zostatkov na účtoch nad 100 000 dolárov ponúka spoločnosť Wealthfront priame indexovanie, čo je služba, ktorá využíva jednotlivé cenné papiere na vyčlenenie príležitostí na získanie daňových strát. Spoločnosť bola tiež prvou, ktorá ponúkla investorom možnosť priameho indexovania.
Čo je lepšie?
Betterment je tiež online investičná spoločnosť so sídlom v New Yorku a má aktíva v správe 9 miliárd dolárov. Betterment je registrovaný u Komisie pre cenné papiere a burzy a je členom Regulačného úradu pre finančný priemysel. Spoločnosť bola založená Johnom Steinom v roku 2008. Platforma Betterment, platforma Robo-Advising, ponúka úspory na základe cieľov - investičnú metodológiu, pri ktorej sa výkonnosť meria úspešnosťou investícií pri dosahovaní osobných a životných cieľov investora..
Manažérske poplatky účtované spoločnosťou Betterment sa pohybujú od 0,25% do 0,50%; v prípade zostatkov na účtoch, ktoré presahujú poplatok 2 000 000 USD, sa však upúšťa. Výsledkom je, že Betterment je atraktívnou možnosťou pre jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou. Podobne ako v prípade Wealthfront, Betterment ponúka aj množstvo investičných možností, ako sú tradičné a Roth IRA, pasívne fondy na obchodovanie s akciami obchodované na burze (ETF). Lepšie ponúka tiež vyváženie portfólia a výber daňových strát.
Aké sú podobnosti medzi Wealthfront a Betterment?
- Wealthfront aj Betterment sú robo-poradenské platformy, ktoré ponúkajú investičné poradenstvo.
- Wealthfront aj Betterment ponúkajú vyvažovanie portfólia a daňové straty.
Aký je rozdiel medzi Wealthfront a Betterment?
Wealthfront vs Betterment | |
| Wealthfront je online investičná služba, ktorá je priekopníkom v robo-investovaní a poskytuje investorom širokú škálu investičných možností. | Betterment je tiež podobná online investičná platforma, ktorá ponúka úspory založené na cieľoch. |
| Spravovacie poplatky | |
| Poplatky za správu nehnuteľností od 0% do 0,25%. | Poplatky za správu poplatkov za zlepšenie sa pohybujú medzi 0,25% - 0,50%. |
| Smerovanie indexovania | |
| Pre účet Wealthfront je k dispozícii priame indexovanie pre zostatky na účtoch, ktoré presahujú 100 000 dolárov. | Lepšie ponúka priame indexovanie. |
| Úspory založené na cieľoch | |
| Wealthfront neponúka úspory založené na cieľoch. | Investičná stratégia spoločnosti Betterment je vytvorená tak, aby zahŕňala úspory založené na cieľoch. |
Zhrnutie - Wealthfront vs Betterment
Rozdiel medzi Wealthfront a Betterment závisí od mnohých faktorov, ako sú štruktúra poplatkov, dostupnosť úspor založených na cieľoch a priame indexovanie. Napriek tomu sú obe spoločnosti silným výberom robotického poradcu, ktorý ponúka časovo a nákladovo efektívne investičné rozhodnutia. Ktorá online platforma je vhodná pre každého investora, závisí od investičných cieľov a veľkosti zostatku na účte. Pre investorov s vysokým čistým majetkom je Betterment atraktívnejší, zatiaľ čo Wealthfront je vhodnejší pre priemerného investora.
Stiahnite si verziu PDF Wealthfront vs Betterment
Môžete si stiahnuť verziu tohto článku PDF a použiť ju na účely offline podľa citačných poznámok. Stiahnite si PDF verziu tu Rozdiel medzi Wealthfront a Betterment.
Referencie:
1. " Recenzie na bohatstvo. “ InvestmentZen. N.p., n.d. Web. K dispozícii tu. 27. júna 2017.
2. O'Shea, Arielle. “Wealthfront Review 2017.” NerdWallet. N.p., 22. júna 2017. Web. K dispozícii tu. 27. júna 2017.
3. „Robo_advisors show“. InvestmentZen. N.p., n.d. Web. K dispozícii tu. 28. júna 2017.
