Rozdiel medzi CFA a CFP

CFA vs CFP

CFA a CFP sa týkajú financovania. Pri pohľade na tieto dva termíny to môže byť trochu mätúce. CFP znamená Certified Financial Planner a CFA znamená Certified Financial Analyst. Jeden môže vidieť, že je tu rozdiel, pretože jeden je plánovač a druhý analytik.

Najprv sa pozrime, ako človek získa titul CFP a CFA. Osoba získa titul CFP po zložení skúšky vykonanej Medzinárodnou radou pre štandardy a postupy pre certifikovaných finančných plánovačov. Na druhej strane, na získanie titulu CFA by bolo potrebné vykonať tri skúšky, ktoré sa týkajú predmetov ako ekonómia, účtovníctvo, správa peňazí, etika a bezpečnostná analýza. Titul udeľuje Asociácia pre riadenie investícií a výskum.

Certifikovaní finanční plánovači poskytujú poradenstvo predovšetkým jednotlivcom. Na druhej strane, certifikovaní finanční analytici poskytujú poradenstvo rôznym inštitúciám, ako sú banky, podielové fondy, dôchodkové fondy, poisťovacie spoločnosti a bezpečnostné spoločnosti..

Certifikovaní finanční plánovači pomáhajú pri plánovaní odchodu do dôchodku, investovaní do akcií a ďalšom finančnom plánovaní. Naopak, certifikovaní finanční analytici sa zameriavajú na analýzu akcií a trhu, pričom pomáhajú rôznym spoločnostiam a inštitúciám robiť správne investičné rozhodnutia..

Ak je SRP považovaná za všeobecného odborníka, CFA sa považuje za špecialistu.

Zatiaľ čo certifikovaní finanční plánovači sa viac zaoberajú komplexným finančným plánovaním, certifikovaní finanční analytici sa viac zaoberajú investičnými portfóliami.

Ďalšou vecou, ​​ktorú je potrebné spomenúť, je to, že certifikovaný finančný plánovač by mal svoje vedomosti vždy aktualizovať, to však neznamená, že certifikovaný finančný analytik by nemal byť aktuálny..

zhrnutie

1. CFP znamená Certified Financial Planner a CFA znamená Certified Financial Analyst.

2. Certifikovaní finanční plánovači poskytujú poradenstvo predovšetkým jednotlivcom. Na druhej strane, certifikovaní finanční analytici poskytujú poradenstvo rôznym inštitúciám, ako sú banky, podielové fondy, dôchodkové fondy, poisťovacie spoločnosti a bezpečnostné spoločnosti..

3. Osoba získa titul CFP po zložení skúšky vykonanej Medzinárodnou radou pre štandardy a postupy pre certifikovaných finančných plánovačov..

4. Na získanie titulu CFA by bolo potrebné vykonať tri skúšky, ktoré sa týkajú predmetov ako ekonómia, účtovníctvo, správa peňazí, etika a bezpečnostná analýza. Titul udeľuje Asociácia pre riadenie investícií a výskum.

5. SRP sa považuje za všeobecný odborník a CFA sa považuje za špecialistu.

6. Zatiaľ čo certifikovaní finanční plánovači sa viac zaoberajú komplexným finančným plánovaním, certifikovaní finanční analytici sa viac zaoberajú investičnými portfóliami.