Rozdiel medzi faktoringom a zúčtovaním faktúr

Faktoring vs Bill Discount
 

Keďže faktoring a diskontovanie sú zdroje krátkodobého financovania, ktoré ponúkajú banky a finančné inštitúcie, poznať rozdiel medzi faktoringom a diskontom nie je nič iné ako užitočné. Faktoring a diskontovanie faktúr ponúkajú predajcom a obchodníkom možnosť rýchlejšie inkasovať svoje pohľadávky bez toho, aby museli mať naviazaný kapitál. Keďže používanie faktoringu a diskontovania účtov pomáha zlepšovať peňažný tok, tieto zdroje krátkodobého financovania sú medzi obchodníkmi veľmi populárne a vo veľkej miere sa používajú v medzinárodnom obchode. Napriek ich podobnostiam existuje niekoľko jemných rozdielov medzi faktoringom a diskontovaním faktúr. Nasledujúci článok ponúka jasné vysvetlenie každého z nich a zdôrazňuje ich podobnosti a rozdiely.

Čo je Factoring?

Pri faktoringových pohľadávkach obchodník predáva svoje nezaplatené faktúry faktoringovým spoločnostiam, ako sú banky a finančné inštitúcie, so zníženou sadzbou. Potom tieto faktoringové spoločnosti okamžite zaplatia obchodníkovi hodnotu svojich faktúr mínus poplatok. To je pre predávajúceho veľmi výhodné, pretože nielenže dokáže rýchlejšie vymáhať svoje pohľadávky, ale faktoring tiež zlepšuje peňažný tok uvoľňovaním finančných prostriedkov, ktoré by boli viazané na dobu neurčitú. V rámci faktoringu pohľadávok sú faktoringové spoločnosti tiež zodpovedné za udržiavanie všetkých činností v oblasti kontroly kreditného rizika vrátane riadenia obchodnej knihy a inkasovania dlhov priamym kontaktovaním zákazníkov.. Využitie faktoringu je prospešná pre faktoringové spoločnosti, pretože v prípade, že zákazníci nezaplatia svoju faktúru za faktor do 60 až 120 dní, je obchodník povinný tieto faktúry odkúpiť a musí utrpieť stratu nezaplatenia. v bezregresový faktoring, riziko a strata nezaplatenia znáša faktoringová spoločnosť. Služby faktoringu nákladu sa používajú aj na prijímanie platieb za nákladné účty. Firma zaoberajúca sa nákladnou dopravou môže predať konosament alebo nákladný list faktoringovej spoločnosti a okamžite dostať hotovosť.

Čo je to Bill Discount?

Pri diskontovaní zmenky vystaví predajca zmenky kupujúci tovaru a potom uvedenú zmenku zredukuje v banke alebo finančnej spoločnosti. Predajca je schopný získať okamžité financovanie mínus poplatok účtovaný finančnou spoločnosťou. Zľava na faktúre umožňuje predajcovi rýchlejšie vymáhať svoje pohľadávky, čím zlepšuje cash flow. Pred zakúpením zmenky musí banka alebo finančná inštitúcia vziať do úvahy množstvo faktorov vrátane rizika nezaplatenia spojeného s účtom a sumy, ktorá zostáva do splatnosti faktúry. Preferuje sa zmenka s nižším rizikom a kratšou dobou splatnosti. Len čo kupujúci tovaru uskutoční platbu banke, transakcia je vyrovnaná.

Aký je rozdiel medzi faktoringom a zúčtovaním faktúr?

Faktoring a diskontovanie faktúr sú zdrojom krátkodobého financovania, ktoré ponúka obchodníkom a predajcom cestu na rýchle a pohodlné vyplatenie pohľadávok. Obe formy krátkodobého financovania pomáhajú zlepšovať tok hotovosti a správu pracovného kapitálu. Napriek ich podobnosti existuje niekoľko rozdielov medzi faktoringom a diskontovaním faktúr. Zľava na účtoch je vždy regresná, zatiaľ čo faktoring môže byť regresný alebo non-regresný. Factoring tiež udržiava predajné knihy a inkasuje dlhy, zatiaľ čo diskontovanie vyúčtovania zahŕňa iba nákup vyúčtovania a finančná spoločnosť nevykonáva žiadnu údržbu predajných kníh. Je možné, že účet bude niekoľkokrát pred splatnosťou diskontovaný. To však neplatí pre faktoring. Faktoring je nástroj, ktorý je možné rozšíriť na niekoľko faktúr, zatiaľ čo pri vyúčtovaní zúčtovania je každá faktúra posudzovaná individuálne pred zľavou..

Zhrnutie:

Faktoring vs Bill Discount

• Faktoring a diskontovanie faktúr sú zdrojom krátkodobého financovania, ktoré ponúkajú banky a finančné inštitúcie.

• Pri faktoringových pohľadávkach obchodník predáva svoje nezaplatené faktúry faktoringovým spoločnostiam, ako sú banky a finančné inštitúcie, so zníženou sadzbou..

• V rámci faktoringu pohľadávok sú faktoringové spoločnosti tiež zodpovedné za udržiavanie všetkých činností v oblasti kontroly kreditného rizika vrátane riadenia obchodnej knihy a inkasovania dlhov priamym kontaktovaním zákazníkov..

• Pri diskonte zmenky vystaví predajca tovaru zmenku na kupujúceho tovaru a potom zľavu uvedenú zmenku u banky alebo finančnej spoločnosti.

• Pred nákupom zmenky musí banka alebo finančná inštitúcia vziať do úvahy množstvo faktorov vrátane rizika nezaplatenia spojeného s účtom a sumy, ktorá zostáva do splatnosti faktúry..

• Faktoring je nástroj, ktorý je možné rozšíriť na niekoľko faktúr, zatiaľ čo pri vyúčtovaní zúčtovania je každá faktúra posudzovaná individuálne pred zľavou..

Ďalšie čítanie:

1. Rozdiel medzi faktoringom a financovaním pohľadávok
2. Rozdiel medzi faktoringom a forfaitingom
3. Rozdiel medzi faktoringom a diskontovaním faktúr